आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन क्या है इससे लोन कैसे ले | IDFC Bank Se Loan Kaise Le

IDFC First Bank Loan Apply In Hindi: आजकल के आधुनिक युग में जैसे जैसे व्यस्तता बढ़ी है लोगों के पास समय कम और ज़रूरतें बढ़ी हैं, जिसके लिए उनके पास पर्याप्त धनराशि नहीं होती है ऐसे में उन्हें पर्सनल लोन की आवश्यकता पड़ती है जो जल्दी मिल सके. लोगों को अपनी ज़रूरतें पूरी करने के लिए सुलभ धनराशि की ज़रूरत होती है जिसका उपाय लोन लेकर किया जा सकता है.

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हमारी ज़रूरतों की पूर्ति के लिए लोन एक अच्छा माध्यम है जो सुविधा अनेक बैंक उपलब्ध कराते हैं. आज हम बात करेगें आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की जिससे जल्द व आसानी से लोन लिया जा सकता है. इसी संदर्भ में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से लोन लेने संबंधित विभिन्न जानकारियाँ इस लेख में दी गई हैं जिसकी सहायता से लोन संबंधी परेशानियों का हल प्राप्त होता है एवम् महत्वपूर्ण जानकारी मिलती है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन क्या है (IDFC First Bank Loan In Hindi)

IDFC (Infrastructure Development Finance Company) फर्स्ट बैंक लोन से अभिप्राय बैंक द्वारा दी जाने वाली उस धनराशि से है जो ग्राहक को उसकी ज़रूरत के हिसाब से उधार रूप में दी जाती है. जिसके लिए कुछ नियमों के अनुसार योग्य होना होता है.

बता दें आईडीएफसी बैंक अनेक सेवाओं के साथ साथ अनेक प्रकार के लोन भी उपलब्ध कराता है जैसे होम लोन, पर्सनल लोन, बिज़नेस लोन आदि. इस बैंक द्वारा जल्दी ऑनलाइन माध्यम से लोन प्राप्त किया जा सकता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन क्या है इससे लोन कैसे ले -IDFC Bank Se Loan Kaise Le

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक सुप्रसिद्ध भारतीय बैंक है. जिसकी शुरुवात अक्टूबर वर्ष 2015 में हुई थी. इसका हेड ऑफिस मुंबई में है. इस बैंक के सीईओ वी. वैद्यनाथन जी कार्यरत हैं. यह बैंक अधिकतर सभी प्रकार की बैंकिंग और फाइनेंशियल सेवाएँ उपलब्ध कराता है जैसे इन्वेस्टमेंट, क्रेडिट कार्ड, करंट अकाउंट, सेविंग अकाउंट, फिक्स डिपाजिट आदि.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन कैसे फायदेमंद है

आईडीएफसी बैंक अनेक रूपों से लोन की सुविधा उपलब्ध कराता है जो अनेक प्रकार से फायदेमंद साबित होती हैं जो इस प्रकार हैं :

बैंक अकाउंट में बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा उपलब्ध कराता है

अनेक बार ईएमआई भुगतान में अधिक ब्याज दर की वजह से भुगतान में मुश्किलें आती हैं इस समस्या का समाधान आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन में कम ब्याज दर से आसानी से किया जा सकता है. बैलेंस धनराशि को सुलभ रूप से ट्रांसफर किया जा सकता है और ईएमआई के भुगतान में धनराशि बचाई जा सकती है.

आईडीएफसी बैंक लोन के लिए सिक्योरिटी की आवश्यकता नहीं पड़ती

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के लिए किसी प्रकार की सिक्योरिटी जमा कराने की ज़रूरत नहीं पड़ती है. यह एक अनसिक्योर्ड लोन है जिसमें लोन प्राप्त करने के लिए मात्र ग्राहक की आयु, नौकरी व रोजगार विवरण और सिबिल कोर की जाँच कर लोन की मंजूरी मिल जाती है.

आईडीएफसी बैंक आसानी से रीपेमेंट की सुविधा उपलब्ध कराता है

ग्राहकों को अगर लोन चुकाने की दुविधा होती है कि लोन कैसे चुकाया जाएगा तो उसके समाधान के लिए ग्राहक के पास 12 से 60 महीने का फ्लेक्सिबल समय होता है जिसका चुनाव रीपेमेंट क्षमता और महीने की सैलरी के हिसाब से किया जा सकता है. सही कार्यकाल का चुनाव महीने की किश्तों को चुकाने में सहायक होता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के विभिन्न प्रकार

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक कई प्रकार से लोन प्रदान करता है जिसमें ग्राहक को अनेक सुविधाएँ प्राप्त होती हैं. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के विभिन्न प्रकार के लोन इस प्रकार हैं :

1) होम लोन (Home Loan)

आईडीएफसी बैंक कम ब्याज दर पर होम लोन उपलब्ध कराता है. जिसके तहत ऑनलाइन अप्लाई करने पर कम प्रतिशत में ईएमआई दिया जा सकता है और यह लोन जल्दी मिल जाता है. होम लोन अप्लाई करने के बाद लोन का स्टेटस चेक भी किया जा सकता है.

2) पर्सनल लोन (Personal Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के रूप में ग्राहक की निजी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन की सुविधा उपलब्ध कराता है. इसके तहत शादी ब्याह, छुट्टी, घर के रिनोवेशन आदि ज़रूरतों के लिए आर्थिक सहायता लोन के रूप में देता है जिसके लिए कुछ गिरवी रखने की ज़रूरत नहीं होती है व ज्यादा दस्तावेज़ों की भी ज़रूरत नहीं होती है. पर्सनल लोन के रूप में 40 लाख तक 10.49% के ब्याज दर पर फ्लैक्सिबल समय काल अनुसार 40 परसेंट भुगतान के तौर पर सुविधा प्राप्त कराता है.

3) प्रॉपर्टी लोन (Property Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के द्वारा अधिक लोन वैल्यू पर लगभग 80% प्रॉपर्टी लोन दिया जाता है. और कम ईएमआई दर पर उसका भुगतान किया जा सकता है. आईडीएफसी बैंक होम लोन जैसे कमर्शियल, रेसिडेंशियल, इंडस्ट्रियल प्लॉट्स, गोडाउन आदि के लिए लोन उपलब्ध कराता है. अगर दूसरा फाइनंसियर है तो ट्रांसफर ऑप्शन का प्रयोग भी किया जा सकता है और टॉप अप सुविधा भी प्राप्त होती है.

4) कंज्यूमर ड्यूरेबल लोन (consumer durable loan)

अपने सपनों को पूरा करने के लिए फ्लैक्सिबल समय काल अनुसार इस लोन को 30 महीने की अवधि में लिया जा सकता है. इसके अंतर्गत करीब 50 हज़ार से 5 लाख तक का लोन लिया जा सकता है. ऑनलाइन माध्यम से आसानी से 2 मिनट में यह लोन प्राप्त किया जा सकता है.

5) न्यू कार लोन (New Car Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा कार लोन की सुविधा भी आसानी से व जल्दी प्राप्त की जा सकती है वह भी फ्री एप्लीकेशन प्रक्रिया द्वारा और लोन सहअधिकारी द्वारा घर पर ही उपलब्ध करा दिया जाता है.

6) प्री ऑनड कार लोन (pre owned car loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के अंतर्गत कम ब्याज दर पर प्री ऑनड कार लोन लिया जा सकता है. जिसमें ग्राहक 12.49% से 15.49% के ब्याज दर पर लोन ले सकते हैं.

7) कमर्शियल व्हीकल लोन (commercial vehicle loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस की प्रगति हेतु बैंक आपको गाड़ी लोन कम ब्याज दर पर उपलब्ध कराता है जिसके लिए कम दस्तावेज़ों की ज़रूरत पड़ती है व कोई अतिरिक्त राशि नहीं ली जाती है. बिज़नेस संबंधित ज़रूरतों का ख्याल रखने के लिए सेल्स मैनेजर नियुक्त होते हैं.

8) टू व्हीलर लोन (two wheeler loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक इस लोन के माध्यम से बाइक, स्कूटर आदि टू व्हीलर लोन आसानी से उपलब्ध कराता है.

9) ईजी बाय ईएमआई कार्ड (Easy Buy EMI Card)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के अंतर्गत जल्द अप्रूवल मिल जाता है एवं ईएमआई के लिए अतिरिक्त धनराशि भी नहीं लगती है और आसानी से ईएमआई कार्ड के तहत खरीद की जा सकती है.

10) महिलाओं के लिए सखी शक्ति जेएलजी लोन

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के तहत महिलाओं की आर्थिक स्थिति, जीवन यापन को उचित रूप देने, बिज़नेस बढ़ाने व उनकी ज़रूरतों के मध्य सुविधा दी जाती है जैसे क्रेडिट और बचत समाधान, आसान दस्तावेज़, जल्दी कार्य संपन्नता आदि घर बैठे यह सर्विस प्राप्त की जा सकती है.

11) प्रोफेशनल लोन (professional loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रोफेशनल लोन के रूप में प्रोफेशनल कोर्स के लिए भी फंड देता है जो एक करोड़ तक 84 महीने के लिए भी दी जाती है जिसके तहत डॉक्टर्स, इंजीनियर्स, सी ए, आर्किटेक्चर आदि आते हैं. योग्यता शीघ्र साबित होने पर 30 लाख तक का लोन दिया जाता है. बेहतर ब्याज दर पर लोन सुविधा दी जाती है

12) एजुकेशन लोन (Education Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक एजुकेशन लोन के रूप में स्टूडेंट्स को बेस्ट इंटरेस्ट रेट पर लोन देते हैं जो बेहतर भविष्य के लिए आर्थिक रूप से सहायता प्रदान करते हैं.

13) बिज़नेस लोन (Business Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन की बढ़ोत्तरी के रूप में भी लोन की सुविधा देता है, चाहे अपना बिजनेस बढ़ाना हो, नए संसाधन खरीदने हों आदि रूप से पूँजी संबंधित बिज़नेस बेहतर किया जा सकता है.

14) व्यापार वृद्धि लोन (Business Growth Loan)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के अंतर्गत लघु बिज़नेस व हर प्रकार के बिज़नेस की प्रगति हेतु सुविधा उपलब्ध की जाती है. बेस्ट इंटरेस्ट रेट पर यह लोन प्राप्त किया जा सकता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के लिए पात्रता

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन की सुविधा प्राप्त करने के लिए ग्राहकों को कुछ पात्रता प्राप्त करनी होती है ताकि लोन की मंजूरी मिल सके. लोन के लिए पात्रता इस प्रकार है :

  • लोन लेने वाला भारत का नागरिक हो.
  • लोन लेने वाले की आयु न्यूनतम 23 वर्ष और अधिकतम आयु 60 वर्ष हो.
  • नौकरी करने वालों की सैलरी प्रतिमाह 20 हज़ार हो.

आईडीएफसी बैंक लोन के लिए निजी व्यवसाय करने वालों के लिए पात्रता

  • लोन लेने वाले की आयु न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष हो.
  • निजी व्यवसाय करने वालों की आय प्रति वर्ष 1लाख हो.
  • सिबिल स्कोर 750 या इससे अधिक हो.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन लेने के लिए कुछ आवश्यक दस्तावेज़ों की ज़रूरत होती है जो इस प्रकार है :

  • आईडी प्रूफ के रूप में पैन कार्ड/ फॉर्म 60
  • एड्रेस प्रूफ के रूप में
    • वेलिड पासपोर्ट
    • वोटर आई डी कार्ड
    • आधार कार्ड
    • ड्राइविंग लाइसेंस
    • पासपोर्ट साइज फोटो
    • जॉब कार्ड नरेगा के द्वारा राज्य सरकार के अधिकारी द्वारा sign
    •  टेलीफोन या बिजली बिल
    • राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर जिसमें नाम और पता का ब्यौरा हो
  • एडिशनल एड्रेस प्रूफ के रूप में
    • रजिस्टर्ड सेल्स डीड
    • लेटेस्ट बैंक स्टेटमेंट
    • लेटेस्ट पासबुक
    • यूटिलिटी बिल
    • रेंट एग्रीमेंट
    • प्रॉपर्टी या मुनिसिप्ल टैक्स रिसिप्ट
    • पेंशन या फैमिली पेंशन पेमेंट ऑर्डर्स
    • एंप्लॉयर का एकोमोडेशन अलॉटमेंट लेटर
  • इनकम प्रूफ के रूप में
    • सैलरी लेने वालों के लिए पिछले 3 महीने या 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट.
    • 3 महीने की वर्तमान वेतन पर्ची
    • निजी व्यवसाय वालों के लिए 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट
    • पिछले 2 वर्षों का 2 साल का आईटीआर
    • बैलेंस शीट
    • लेटेस्ट 3 महीने का सैलरी स्लिप
    • बिज़नेस प्रूफ
    • ओनरशिप सर्टिफिकेट

आईडीएफसी बैंक से लोन कैसे लें (IDFC Bank Se Loan Kaise Le)

ग्राहकों की ज़रूरतों का ख्याल कर बैंक अनेक प्रकार के लोन देता है और घर बैठे यह सुविधा शीघ्र प्राप्त की जा सकती है. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन दो तरीकों से लिया जा सकता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन तत्काल ऋण ऑनलाइन लेने की प्रकिया

  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन अप्लाई के लिए बैंक की ऑफिशियल वेबसाइट http://www.idfcfirstbank.com/ ओपन करनी होती है.
  • ऑफिशल वेबसाइट पर जाकर या आईडीएफसी फर्स्ट बैंक एप इंस्टॉल करके लोन लेने के ऑप्शन में जो लोन चाहिए उस पर क्लिक करे.
  • लोन ऑप्शन पर क्लिक करने के बाद लोन लेने की योग्यता देखें.
  • लोन योग्यता के लिए मान्यता प्राप्त किए जाने पर apply now ऑप्शन पर क्लिक करें.
  • Apply now पर क्लिक करने के बाद ओपन हुए पेज में जो जानकारी मांगी गई है वह भरनी पड़ती है फिर सबमिट पर क्लिक करें.
  • पात्रता निर्धारित हो जाने पर लोन अनुरोध को स्वीकृति मिल जाती है.
  • तत्पश्चात अपने ज़रूरी दस्तावेज़ सत्यापन हेतु अपलोड करें.
  • सत्यापित दस्तावेज़ चेक करने के बाद लोन की राशि बैंक अकाउंट में ट्रांसफर कर दी जाती है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन लेने के लिए ऑफलाइन आवेदन करने की प्रक्रिया

  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन लेने के लिए ऑफलाइन आवेदन हेतु बैंक की शाखा में जाकर लोन के लिए अप्लाई करना पड़ता है जिसके लिए पर्सनल जानकारी, लोन राशि, संपर्क नंबर, व्यवसाय का विवरण, आवेदन पत्र में भरना पड़ता है.
  • बैंक लोन की योग्यता के साथ-साथ प्रोसेसिंग चार्ज, इंटरेस्ट रेट्स, पूर्व भुगतान एवं फोरक्लोज़र आदि की जानकारी दी जाती है.
  • ज़रूरी दस्तावेज़ व आवेदन पत्र देने के बाद एक रेफरेंस नंबर दिया जाता है, इस नंबर से स्टेटस ट्रेक भी किया जा सकता है.
  • लोन आधारित सफल सत्यापन एवम लोन के अप्रूव होने व लोन समझौता साइन होते ही लोन की सेवा दे दी जाती है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन की विशेषताएँ

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन सेवा अपनी विशेषताओं के लिए लाभदायक साबित होता है. इसकी कुछ विशेषताएँ इस प्रकार हैं :

  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक अप्रत्याशित पैसे संबंधित संकट से बचने व क्रेडिट कार्ड की फंड संबंधित बचाव स्वरूप लाभदायक होता है.
  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक 1 जुलाई 2021 से बचत खाते में हर महीने ब्याज पर ब्याज की सुविधा देता है.
  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ग्राहकों को इंश्योरेंस के रूप में एक करोड़ रूपए की फ्री सेवा भी देता है साथ ही फ्री एटीएम निकासी, क्रेडिट कार्ड पर लिमिट सहित खरीदारी पर अनेक बेनिफिट्स भी देता है.
  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के तहत ₹20 हज़ार से 40 लाख तक का लोन लिया जा सकता है.
  • बैंक में लोन चुकाने का समय 12 महीने से 60 महीने तक का होता है.
  • बैंक प्रोसेसिंग शुल्क के रूप में 50% की छूट लोन राशि के 3.50% में मिलती है.
  • आईडीएफसी बैंक के ग्राहक होने के नाते टॉप अप सुविधा भी प्राप्त की जा सकती है.
  • नए ग्राहक या बैंक के पहले के ग्राहक को अपनी योग्यता अनुसार तत्काल प्री अप्रूव्ड लोन की सुविधा भी प्राप्त होती है.
  • लोन पात्रता अनुसार 2% से 20% या अधिक सालाना ब्याज दर दिया जाता है.
  • बैंक बिना गारंटी एवं सिक्योरिटी डिपॉजिट के लोन देती है. समय पर पैसे जमा करने पर एसआईबीएल में बढ़ोत्तरी होती है.
  • बैंक लोन लेने के लिए अतिरिक्त राशि नहीं लेता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन स्टेटस चेक करने की प्रक्रिया

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से लोन लेना जितना आसान है उतना ही आसान है अपने लोन संबंधित स्टेटस के बारे में जानकारी प्राप्त करना जो इस प्रकार है :

  • लोन स्टेटस पता करने के लिए बैंक की ऑफिशल वेबसाइट ओपन करें .
  • बैंक की साइट खोलने पर ट्रेक स्टेटस ऑप्शन पर क्लिक करें.
  • ट्रैक ऑप्शन पर क्लिक करने पर एक पेज खुलता है जिसमें लोन के आवेदन का नंबर और मोबाइल नंबर भरें.
  • सभी जानकारी भरने के बाद ‘जारी रखें’ जहाँ लिखा है उस पर क्लिक करना करें इसके बाद लोन स्टेटस की जानकारी समक्ष आ जाती है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मुख्य चार्ज

आईडीएफसी बैंक लोन की अनेक सुविधाएँ देता है लेकिन कुछ ज़रूरी चार्ज लगते हैं निम्न चार्ज इस प्रकार हैं :

  • ईएमआई समय से ना देने पर लेट फीस के रूप में 3 परसेंट का भुगतान करना पड़ सकता है लगभग ₹400 के करीब देना पड़ता है.
  • प्रोसेसिंग फीस के रूप में पूरे लोन का 2 परसेंट से चार पर्सेंट तक लगता है.
  • जीएसटी के अंतर्गत 18% सभी चार्ज के रूप में देना होता है.
  • अगर लोन किश्त बैंक अधिकारी द्वारा घर पर लिया जाता है तो कलेक्शन फीस के रूप में ₹350‌ आदि लगते हैं.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन से जुड़ी जानकारी

बैंकआईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन
लोन की राशि40 लाख रूपए तक
लोन की ब्याज दर10.49% से 25% तक प्रतिवर्ष
लोन चुकाने का समय2 महीने से 60 महीने तक
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि की 3.5% तक
लोन लेने की आयु21 वर्ष से 60-65 वर्ष

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन में ईएमआई को प्रभावित करने वाले महत्वपूर्ण बिंदु

  • ईएमआई के संदर्भ में यह जाना आवश्यक होता है कि लोन लेने से पहले लोन के भुगतान के लिए हमें प्रति महीने कितना ईएमआई देना पड़ेगा.
  • अगर लोन राशि 1 लाख है तो ब्याज दर 10.49% – समय 1से 4 साल – मासिक ईएमआई 2,560 से 8,814 तक हो सकती है आदि अन्य लोन धनराशि की ईएमआई निर्धारित होती है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन कस्टमर केयर सुविधा

टोल फ्री नंबर 1860 500 9900, 1800 4194 332 है.

FAQs: IDFC बैंक लोन से संबंधित प्रश्न

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से अधिकतर कितना लोन लिया जा सकता है?

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से अधिकतर 40 लाख तक का लोन लिया जा सकता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के लिए अप्लाई कैसे कर सकते हैं?

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन के लिए अप्लाई ऑफलाइन व ऑनलाइन दोनों प्रकार से किया जा सकता है. ऑफलाइन के लिए बैंक में जाकर लोन अधिकारी से मिलना होता है व ऑनलाइन में बैंक की ऑफिशियल साइट में जाकर बताई गई जानकारी को फॉलो करना पड़ता है.

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन की ब्याज दर किस पर आधारित है?

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लोन की ब्याज दर मुख्यतः लोन लेने वाली की आयु, मासिक आय, जॉब ब्यौरा, कंपनी सैलेरी, लोन चुकाने का रिकॉर्ड, क्रेडिट स्कोर आदि पर आधारित होती है.

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 निष्कर्ष – IDFC First Bank Se Loan Kaise Le

तो साथियों इस पोस्ट को पढ़ने के बाद आपको IDFC  फर्स्ट बैंक से लोन कैसे लें? यह जानकारी अगर आपको पसंद आई है तो इसके शेयर करना बिल्कुल न भूलें.

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नमस्कार दोस्तों मेरा नाम रणजीतसिंह है और मै एक प्रोफेशनल ब्लॉगर और एक Youtuber हूँ. LoanKaise.com ब्लॉग पर हम आपको विभिन्न प्रकार के लोन विकल्पों के बारें में विस्तार से बताते है. इस ब्लॉग पर हम किसी भी प्रकार का लोन नहीं देते, बस लोन सम्बंधित सही जानकारी आपके साथ शेयर करते है. ब्लॉग पर आने के लिए धन्यवाद!

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